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【赏元宵】|众里寻“她”千百度!有点“甜”的短债基金,这两只别错过!

admin2024-02-22 18:54:062资讯基金国联债券鸿利投资

春风十里,月圆向吉!

本周六,便是甲辰龙年的元宵节,在此小联先祝诸位投资圆满,阖家团圆!

元宵节这天,包裹着各式馅料儿的汤圆是餐桌上的必备品,一碗热气腾腾的汤圆,便是此刻温暖的代名词。

在投资中,也有一类产品或许能成为“暖心”的代名词。随着资本市场愈发云波诡谲,投资难度不断升级,这类产品愈发成为提升组合稳定性的“标配”之选!

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佳节将至,特为诸位呈献两份

诚意满满的“元宵佳品”:

国联安鸿利短债债券

(A类:016940,C类:016941)

“鸿”运当头,一路长虹

国联安短债债券

(A类:008108,C类:008109)

初心如磐,岁月流金

龙年投资之路上的笃定前行,短期纯债型基金的配置价值不容错过。究其魅力,不妨随小联一起看图说话,深入解读!

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居民存储率抬升

稳健保守的理财偏好或成主流

在刚刚过去的2023年,商业银行存款利率经历了“1年3降”,以四大行存款挂牌利率为例,目前一年期、三年期定期存款挂牌利率分别为1.45%、1.95%。存款利率进入“1时代”,储蓄的增值功能或许在逐渐削弱,但即便如此,居民储蓄意愿仍不断抬升。

中国国民总储蓄率

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如上图所示,自2019年以来国民总储蓄率稳步提升,与下降的利率背道而驰。如此“矛盾”,反而说明了目前资本市场复杂程度在升级,伴随着低波投资标的较为稀缺,居民理财偏好愈发趋向保守稳健。

短期纯债,力争补位稳健投资需求

投资组合的稳定性,对持有体验至关重要。同时,低波稳健的产品,或更能赋予持有人细水长流的幸福感,让诸位在市场的风浪中寻获安心之处。短期纯债型基金不失为当下投资者闲钱管理的进阶方案!

自基日起每年均录得正收益

堪称“靠谱绩优生”

债市并非毫无风险,但总体而言其波动震荡远低于权益市场。复盘短期纯债型基金指数(885062.WI)自基日(2006.7.28)以来的表现,不难发现在不同市场行情的宏观形势下,该指数每年均可录得正收益,表现的稳定性较好。对于追求稳健理财的朋友而言,或是较为理想的选择。

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短期纯债型基金

或能提供更适宜的风险收益比

没有风险的投资标的几乎不存在,只是不同类型的投资标的承担的风险等级有较大区别。从长期视角复盘各类基金的历史表现,不难发现短期纯债型基金,或能凭借相对较低的风险以及相对可观的收益,赋予持有人相对低波舒心的体验。

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债牛有望延续

或正值顺时顺势布局“窗口期”

除了短期纯债型基金本身的表现过硬之外,观瞻近年来市场发展态势,不难发现相对于权益市场的几经波折,债券市场则稳稳地走出了一波“小阳春”。

国债收益率不断走低

支撑债券价格上行

我国经济从2023年各项高频重磅经济数据来看,正逐步复苏企稳。政策层面为了保证流动性的充裕,服务实体经济,不断加码宽松的货币政策。可以观察到,近年来国债收益率处于下行通道,而利率与债券价格常成反向变动关系,债市走牛或具备较为客观有力的市场支撑。

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机构持有者占比大

债基配置价值凸显

在各类型基金产品中,债券类基金的机构持有人的占比最高,表明在专业投资机构的考量维度里,债券基金有着较高的配置价值,逐渐成为投资组合中的核心“成员”。

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短期纯债型基金规模

呈现出爆发式增长

数据统计显示,近年来短期纯债型基金步入发展快通道,深受市场以及投资者的青睐,整体净值规模呈爆发式扩容,显现出低波稳健理财产品的较强“吸金能力”。

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国联安低波固收家族,实力出众

凭借流动性和收益性兼具的优势和较为突出的过往业绩表现,短期纯债型基金已成为投资者进行短期理财和家庭资产配置时的有力工具。国联安固收团队实力出品的国联安短债债券、国联安鸿利短债债券两只基金,坚持追求“低风险、低回撤”的投资目标,在严控风险的基础上力争获取向上收益空间,充分发挥出短端债券产品的投资优势。

力求兼具流动性和收益性

国联安鸿利短债债券与国联安短债债券,均由现金管理部总经理万莉及现金管理部基金经理洪阳玚联手掌舵。

万莉

擅长从宏观运行趋势和相对估值中把握大类资产配置方向,善于根据市场情况制定长期和阶段性投资策略,能在流动性和收益之间做好权衡。

洪阳玚

擅长研究宏观趋势、货币政策,善于通过合理的资产配置策略,在保证流动性前提下力争实现稳健增值。

国联安短债债券A

成立以来季季正收益

自成立以来,国联安短债债券A已实现连续十六个季度录得正收益,稳定续航能力可见一斑。

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据万得资讯数据统计,国联安短债A成立以来净值增长率为13.54%,同期业绩比较基准为11.02%,年化收益率为3.17%,同期业绩比较基准年化为2.60%,近三年净值增长率在银河同类基金排名前1/9(6/54)。

业绩回顾:

国联安短债债券成立于2019.12.10,该基金自成立以来历任基金经理为万莉(2019.12.10-至今)、洪阳玚(2020.2.17-至今),A类/C类2019-2023年度业绩回报分别为:0.19%/0.17%、2.43%/2.13%、3.96%/3.66%、2.62%/2.46%、3.72%/3.56%;同期业绩比较基准为0.28%、2.48%、2.85%、2.34%、2.64%。业绩比较基准为:中债综合财富(1年以下)指数收益率。数据来源:万得资讯,基金定期报告,截至2023.12.31,数据经托管行复核。

自2023.6.27成立以来,国联安鸿利短债债券A/C类回报分别为1.71%/1.61%,超越同期业绩比较基准1.20%的表现。(数据来源:万得资讯,基金定期报告,截至2023.12.31,数据经托管行复核。)

业绩回顾:

国联安鸿利短债债券成立于2023.6.27,该基金自成立以来历任基金经理为万莉(2023.6.27-至今)、洪阳玚(2023.6.27-至今),A类/C类2023.6.27至2023.12.31回报分别为:1.71%/1.61%;同期业绩比较基准为1.20%。业绩比较基准为:中债综合财富(1 年以下)指数收益率。数据来源:基金定期报告,截至2023.12.31,数据经托管行复核。

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行稳致远,后市可期

万莉认为:

2024年年初以来,债券表现强势,春节前十年期国债快速下行至2.4%历史低位后转为震荡。春节期间,各项消费数据延续修复,总量表现亮眼但人均有所下滑。2月18日MLF未降息,符合之前预期,后续LPR报价预计对市场影响不大。当前债券收益率处于低位,关注股市反弹行情及资金面等对债市带来的调整压力,但结合经济基本面及政策重点,预计利率上行空间不大。

另外,节后处于两会召开前夕叠加经济数据真空期,债市博弈性和欠配性可能延续,机构行为可能从“一致性预期”向“博弈分化”切换,预计利率呈现区间震荡特征,关注资金面、两会、三中全会等释放出来的政策信息,以及美联储降息周期延后对国内货币政策的影响。

短端方面,春节前扰动市场主要因素是权益市场波动带来的避险情绪及资金价格波动影响,节前权益市场表现较好,跨节资金面较为宽松,短端利率品种表现好于长端。当前资金面已经成为制约短端利率下行的关键因素,关注节后资金面能否改善,预计节后资金面波动及分层情况、资金与债券短端利率倒挂现象将边际改善,但需警惕特殊时点如季末的资金扰动。

对信用债而言,随着收益率的不断下行,票息资产荒继续演绎,各期限各级别各品种信用利差持续压缩,目前信用债尤其是城投债票面利率降至历史低位。2024年仍将是城投化债行情,短期城投债安全性仍然很高。操作上,短债将顺应市场趋势,在控制回撤前提下力争为持有人创造投资收益。

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投资路漫,行稳方能致远;在“树欲静而风不止”的资本市场上,以国联安鸿利短债债券和国联安短债债券为代表的短期债券型基金,作为闲钱投资的“甜蜜伴侣”,或能较好地满足各类投资者现金管理类理财需求。

在元宵佳节即将来临之际,小联也衷心地祝福每一位朋友,投资梦圆,阖家团圆! 

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产品风险等级:国联安鸿利短债债券、国联安短债债券风险等级为R2(较低),本风险等级仅为基金管理人评价结果,基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致,请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策。

【元宵宠粉活动】

除了吃汤圆外,猜灯谜也是元宵节的“传统艺能”!小联特意为诸位准备了数个灯谜,猜中者有机会获取暖心惊喜一份,限量20份,还请踊跃参与!

谜题一:“买在上海”  (猜一词)

谜题二:“观潮” (猜一词)

谜题三:“投资界的太太乐” 

(猜一词)

注:只要答对以上三个谜语中的任何一道,便有机会获得惊喜

活动截止时间为:2024年2月24日,24:00

答案及幸运名单公布时间为:2024年2月27日

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风险提示:

基金投资有风险,选择须谨慎。本资料为宣传材料,不作为任何法律文件。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源,仅供参考,不构成对读者的实质性建议。本基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金过往业绩不预示未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成特定基金业绩的保证。我国基金运作时间较短,不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。本产品由国联安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

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